Chay tai khoan vi tien so

‘Cháy’ tài khoản vì tiền số

Khi tham gia thị trường tiền số, nhiều nhà đầu tư nghĩ về khoản lợi nhuận triệu đôla, nhưng sau hai tháng, số vốn vài trăm triệu của họ tiêu tan.

Như chứng khoán, tài sản số cũng là một trong những kênh đầu tư nổi trội nhất năm 2021 với lợi nhuận gần như “không tưởng” so với các phương thức đầu tư truyền thống. Hầu hết loại tiền số, từ Bitcoin đến những đồng coin trò đùa như Dogecoin, đều đạt mức giá cao kỷ lục trong năm 2021 và mang lại lợi nhuận đáng ngạc nhiên.

Tuy nhiên, không có kênh đầu tư nào lợi nhuận cao mà rủi ro thấp. Đan xen giữa những đợt tăng phi mã là những đợt lao dốc không phanh, khiến nhà đầu tư như ngồi trên “chuyến tàu lượn siêu tốc” nối dài trong cả năm.

Tháng 5/2021, khoảng một nửa giá trị của toàn bộ thị trường đã bị xóa sổ chỉ trong một tuần. Rồi đến tháng 9, các loại hình tài sản số đã chứng kiến sự siết chặt từ Trung Quốc để hạ đà leo thang, khi đất nước tỷ dân này cấm tất cả giao dịch. Dù vậy, đến cuối tháng 11, Bitcoin vẫn tiến lên mức đỉnh hơn 69.000 USD, để rồi chỉ hai tháng sau, đồng tiền số này mất phân nửa giá trị.

Trong những con sóng đó, nhiều nhà đầu tư kiếm được tiền, nhưng không ít người trắng tay. Nguyễn Nam, hay Minh Khang, những nhà đầu tư được xem là F0 của thị trường này là một ví dụ.

Thị trường tiền số đỏ lửa trong nửa cuối tháng 1 khiến không ít nhà đầu tư trắng tay. Ảnh: Bloomberg

Thị trường tiền số đỏ lửa trong nửa cuối tháng 1 khiến không ít nhà đầu tư trắng tay. Ảnh: Bloomberg

Nguyễn Nam, 26 tuổi, viên chức một nhà băng thương nghiệp tại Hà Nội. Cậu biết tới tiền số cách đây hơn một năm, nhưng chỉ thực sự tìm hiểu sâu từ đầu tháng 12 năm ngoái. Những người bạn đại học làm giàu từ đầu tư tiền số và mua bán NFT, những tấm gương trên mạng xã hội kiếm hàng triệu USD thôi thúc Nam dấn thân.

“Những người bạn năm đó thậm chí học kém hơn mình, nhưng giờ họ đã có một khối tài sản lớn nhờ đầu tư vào tài sản số, vì sao mình lại chẳng thể”, Nam suy nghĩ.

Nghĩ là làm, Nam lân la trên mạng xã hội, tham gia các hội nhóm về đầu tư, tìm hiểu về các định nghĩa thị trường. Cậu cũng khởi đầu chuyển dần tài sản từ các kênh đầu tư truyền thống sang tiền số. Trong giai đoạn thị trường đỏ lửa, những người bạn khuyên Nam nên chọn cách tiếp cận an toàn, tương tự chứng khoán, là đầu tư những token trong top đầu – những “bluechip” của thị trường tiền số. Biên độ tăng có thể không cao, nếu cầm dài hạn thì khả năng thua lỗ cũng thấp.

Tư tưởng “tuổi trẻ còn thời cơ làm lại”, Nam chấp thuận rủi ro có thể mất hết số tiền bỏ ra, đổi lại cậu muốn mức lợi nhuận bằng lần, thậm chí hàng chục, hàng trăm lần. Điều này gần như bất khả thi với các kênh đầu tư truyền thống, nhưng lại có thể trên thị trường tiền số. Trong đó, thông dụng nhất là đầu tư vào những dự án từ khi mới “chớm nở”, hoặc vừa giao dịch trên các sàn phi tập trung, với kỳ vọng token sẽ tăng phi mã khi được thị trường “FOMO”, tức khi các nhà đầu tư cùng chung tâm lý sợ bỏ lỡ thời cơ.

Với một thị trường “vàng thau lộn xộn”, mỗi ngày có hàng trăm dự án ra đời, không thiếu thời cơ để Nam thử. Nhưng Nam nhanh chóng bị dội gáo nước lạnh vì những cạm bẫy không ngờ tới. Cậu theo dõi sát sao một dự án GameFi đang được cộng đồng lưu ý, kỳ vọng kiếm lời khi token được giao dịch trên PancakeSwap – một sàn giao dịch tiền số phi tập trung. Tuy nhiên, vì FOMO, Nam tìm nhầm địa chỉ một coin giả.

Token này đặt tên y chang dự án mà cậu theo dõi, được một số tài khoản Telegram quảng cáo ngay trước giờ “list sàn” để lừa nhà đầu tư. Thấy lệnh mua vào liên tục, Nam nóng ruột. Không kiểm tra lại địa chỉ token, cậu bỏ ngay 2.000 USD đua lệnh, chỉ sau 10 phút đã lãi hơn 50%. Nhưng vấn đề xảy ra khi Nam tìm cách hoán đổi (swap) sang USDT để chốt lời, lệnh bán đã không được chấp thuận. Thử nhiều lần không được, lúc này Nam mới biết đã bị lừa.

USDT (Tether coin) là một loại token được phát hành trên Blockchain Bitcoin, với mỗi đơn vị luôn mặc định có giá trị bằng 1 USD được dự trữ tại đơn vị phát hành. Đồng coin này được vận hành, chi tiêu và lưu trữ tương tự tất cả các loại tiền số khác, và thường được dùng như một loại tiền tệ trung gian của thị trường tiền số.

Coin giả chỉ là một trong vô vàn cạm bẫy trên kênh đầu tư được FOMO nhiều như tiền số. Theo báo cáo của Chainalysis, tội phạm tiền điện tử năm 2021 ghi nhận quy mô kỷ lục 14 tỷ USD. Giá trị của các giao dịch phi pháp vào năm 2021 gần gấp đôi so với con số 7,8 tỷ USD của năm 2020.

Đồng coin Squid, ăn theo loạt phim ăn khách Squid Game, tăng hơn 230.000% trong một tuần trước khi về gần 0 USD. Ảnh:Coinmarketcap

Đồng coin Squid, ăn theo loạt phim ăn khách Squid Game, tăng hơn 230.000% trong một tuần trước khi về gần 0 USD. Ảnh:Coinmarketcap

Kim Grauer, trưởng nhóm nghiên cứu của Chainalysis, cho rằng sự tăng trưởng về quy mô các giao dịch lừa đảo là do sự bùng nổ trong lĩnh vực tài chính phi tập trung (DeFi) trên nền tảng blockchain.

Trong con số 14 tỷ USD, chỉ riêng các giao dịch lừa đảo trên thị trường tiền điện tử đã ghi nhận 7,8 tỷ USD, tăng 82% so với năm 2020. Trong đó, gần 3 triệu USD đến từ “rút thảm” (rug pull), thuật ngữ chỉ việc một nhóm phát triển tiền số tạo ra một dự án giả và sau đó bỏ trốn với tất cả số tiền có được của nhà đầu tư.

Việc tạo ra một đồng coin giả cũng là một cách thức lừa đảo liên quan tới “rug pull”. Những token này được tạo ra hàng loạt chỉ vài phút trước khi đồng coin của dự án thật được giao dịch. Nếu không để ý kỹ, nhà đầu tư rất dễ bị lầm lẫn. Những đồng coin này chỉ cho phép nhà đầu tư mua mà chẳng thể bán, khiến những người như Nam, nếu đã bị lừa chỉ còn cách tự trách mình.

Theo Thành Đạt, người quản lý một cộng đồng tiền điện tử có quy mô hơn 10.000 thành viên, trong giai đoạn nửa cuối của năm 2021, sự FOMO của thị trường với các dự án tiền số lên tới đỉnh điểm. Điều này cũng kéo theo nhiều cạm bẫy. Khi token một dự án được giao dịch trên sàn phi tập trung, hàng chục đồng coin giả sẽ xuất hiện cùng thời khắc. Chỉ một sự lầm lẫn nhỏ có thể kéo theo việc mất toàn bộ vốn đầu tư. Có nhiều người thử tham gia thị trường tiền số và mất toàn bộ vốn chỉ sau một giao dịch như vậy. Họ cũng không biết ai đã lấy tiền tài mình.

Rút kinh nghiệm từ lần vấp ngã đầu tiên, lần xuống tiền tiếp theo được Nam quan sát kỹ hơn. Nhưng vì cẩn trọng, lần này Nam “đu đỉnh”.

Những dự án mới được FOMO rất mạnh khi lên sàn nhưng cũng bị xả hàng nhanh không kém. Nam kiểm tra địa chỉ token chắc chắn rồi mới quyết định xuống tiền, nhưng vừa mua xong thì giá đảo chiều không phanh. Không bị mất trắng như lần đầu nhưng Nam cũng bị lỗ quá nửa.

Hai lần thất bại, cậu không còn mạo hiểm tham gia việc đua lệnh FOMO. Lần này, Nam tìm tới các nhóm chuyên đi “Private Sale”, thuật ngữ để chỉ những đợt phát hành token sớm của một dự án. Mức giá của đợt chào bán này rẻ hơn nhiều khi chính thức lên sàn, nhưng điểm hạn chế là lượng token nhận được ban sơ chỉ 8-15%, phần còn lại thường được trả dần trong 9-12 tháng. Ngoài ra, việc phân phối token trong những đợt Private Sale sẽ phụ thuộc vào người đứng đầu của các nhóm.

chấp thuận mất phí 10-15% số tiền để lấy suất tham gia, Nam kỳ vọng sẽ thu hồi vốn ngay khi nhận về lượng token đầu tiên, phần còn lại coi như “quà để dành”. Nhưng trong giai đoạn thị trường đỏ lửa từ cuối tháng 11, “Private Sale” không còn là kênh hái ra tiền.

Vì bị phụ thuộc vào người đứng đầu của các nhóm, việc phân phối token thường chậm, coin về ví thì giá đã giảm mạnh. Hai dự án đầu tiên, Nam tham gia 1.000 USD cho mỗi dự án. Vì nhận coin chậm, một dự án cậu chốt lời chỉ hơn gấp đôi, một dự án được gần gấp ba, dù khi mới lên sàn, cả hai đồng coin đều tăng vài chục lần. Với số lượng chỉ 10%, số tiền Nam thu về mới bằng 30% vốn. Giá đồng coin sau đó ngày càng giảm, trong khi thời gian nhận đủ token còn tới 12 tháng, khoảng thời gian mà không chắc dự án có còn tồn tại được hay không.

Từ khát khao mãnh liệt những ngày đầu, Nam dần chán nản. Lợi nhuận thì chưa thấy đâu nhưng số vốn đầu tư của cậu ngày càng hụt dần.

Diễn biến của đồng NEAR trong ba tháng gần đây. Ảnh: Trading View

Diễn biến của đồng NEAR trong ba tháng gần đây. Ảnh: Trading View

Cũng ôm tham vọng giàu nhanh, nhưng Minh Khang chọn cách đầu tư hợp đồng tương lai (Future) trên các sàn giao dịch tập trung. Với đòn bẩy 20-100 lần, kết hợp với biên độ giao dịch cao của tiền số, lợi nhuận có thể rất lớn, dù rủi ro cũng không kém.

Hiểu đơn giản, nếu đồng coin cơ sở tăng 5%, với đòn bẩy 20 lần, hợp đồng tương lai sẽ đạt lợi nhuận 100%. Nếu dùng đòn bẩy cao hơn, lợi nhuận sẽ lớn hơn. Biến động 5-10% với thị trường truyền thống là điều không dễ, nhưng trên thị trường tiền số, điều này có thể diễn ra trong thời gian tính bằng giây.

Nửa đầu tháng 1 năm nay là khoảng thời gian mà Khang vui nhất. Cậu ăn gần trọn con sóng tăng của đồng NEAR, mở vị thế mua (long) từ mức giá 14 rồi đóng vị thế hơn 19 USD. Với đòn bẩy 20 lần, Khang lãi hơn 7 lần vốn gốc chỉ trong hai ngày. Trong 10 lần xuống tiền sau đó, chỉ có hai lần Khang phải cắt lỗ, còn 8 lần có lãi. Có lúc, Khang nghĩ thị trường giống như đang “cho tiền” nhà đầu tư.

Nhưng thị trường đỏ lửa trong nửa cuối của tháng 1 khiến thành tựu của Khang dần tiêu tán. Đồng NEAR cứ giảm về ngưỡng hỗ trợ là Khang lại mở vị thế mua với kỳ vọng bắt đáy. Nhưng đà giảm không dứt, cậu vào lệnh liên tục từ vùng giá 15, rồi xuống 14, rồi 12, nhưng NEAR vẫn lao dốc, thậm chí về dưới 10. Những lần bắt đáy thành “bắt dao rơi”.

Khang thua liên tục, nhiều lần cậu vì ôm kỳ vọng quá cao nên không đặt ngưỡng cắt lỗ dẫn tới cháy tài khoản. Lợi nhuận trong nửa đầu tháng 1 bốc hơi chỉ sau vài ngày. Mong gỡ lại, Khang bỏ thêm tiền vào chơi các đồng coin khác, kết quả gần 100 triệu lại “không cánh mà bay”.

Thanh Tùng, một nhà đầu tư trên thị trường tiền số có hơn 4 năm kinh nghiệm cho rằng, việc trông chờ vào “vận may” và niềm tin để kiếm tìm sự thành công là điều không tưởng.

“Bạn có thể phụ thuộc vào may mắn một lần rồi hai lần, nhưng chắc chắn, vận may rồi sẽ kết thúc. Với một thị trường nhiều biến động như tiền số, chỉ một lần sẩy chân cũng đủ khiến toàn bộ thành tựu tiêu tan”, Tùng nói. Theo đó, việc trang bị tri thức, để biết mình đang đầu tư vào thứ gì, và tính kỷ luật, theo Tùng là hai nhân tố xung yếu nhất.

Sau gần hai tháng tham gia, cả Nam và Khang mới “thấm” sự khốc liệt của thị trường.

Hơn một tháng “ăn ngủ cùng thị trường tiền số”, Nam không còn giữ tham vọng giàu nhanh, giờ cậu chỉ mong thu lại đủ vốn, những lần bị lừa, những lần đu đỉnh đã bào mòn gần hết khoản tiết kiệm từ đầu năm.

Khang thì quyết định bỏ hẳn việc đầu tư các hợp đồng tương lai, một hình thức đầu tư quá khả năng với một F0 như cậu. Khang quyết định chuyển sang nắm giữ các đồng coin lớn, dù chẳng thể lãi bằng lần trong thời gian ngắn nhưng ít ra cũng khó mất toàn bộ vốn.

“Không có tri thức, nhiều định nghĩa còn chưa hiểu rõ, nếu chỉ đến với thị trường này bằng ‘vận may’ thì lợi nhuận chỉ là tạm thời, sớm hay muộn cũng phải trả lại thị trường”, Khang nói.

Minh Sơn

Click: Xem thêm

Gan hai trieu tai khoan du an tien so Viet

Gần hai triệu tài khoản dự án tiền số Việt bị lộ thông tin

Dự án Onus (VNDC) thừa nhận bị tiến công dẫn đến rò rỉ dữ liệu người dùng, trong khi hacker khẳng định nắm trong tay gần hai triệu tài khoản.

Các thông tin của người dùng Onus bị tài khoản vndcio đăng trên một diễn đàn chuyên mua bán dữ liệu hôm 25/12. Dữ liệu gồm họ tên, email, số điện thoại, tên đăng nhập và thông tin eKYC dùng để xác minh danh tính. Theo bài rao, hacker đang giữ thông tin của toàn bộ người dùng nền tảng Onus với hơn 1,92 triệu tài khoản, trong đó 90% là người Việt.

Hacker cho biết đã xâm nhập vào máy chủ của Onus (trước đây là VNDC) và thực hành việc kết xuất dữ liệu. “Tôi cũng đã xóa các tệp trên ở máy chủ của họ, vì vậy họ thậm chí không còn dữ liệu eKYC nữa”, vndcio viết.

Để chứng minh, người này đăng ảnh chụp màn hình một số thông tin về dữ liệu, trong đó có tài khoản mới tạo ngày 14/12, đồng thời đưa “ngẫu nhiên” thông tin hộ chiếu, căn cước công dân, video quay các góc mặt của 10 người dùng. Đây vốn là dữ liệu được Onus yêu cầu để xác minh danh tính người dùng.

Hacker nói trên không nêu mức giá mong muốn, nhưng yêu cầu người mua liên hệ qua một dịch vụ email vẫn được giới tin tặc sử dụng để che dấu danh tính. Đến ngày 26/12, một tài khoản khác là blackblock1234 cũng rao bán lượng dữ liệu tương tự, có dung lượng 9 TB.

Dữ liệu xác minh danh tính của người dùng Onus bị hacker rao bán trên mạng. Ảnh: Lưu Quý

Dữ liệu xác minh danh tính của người dùng Onus bị hacker rao bán trên mạng. Ảnh: Lưu Quý

Đến trưa 27/12, Onus xác nhận việc bị tiến công, “dẫn đến nguy cơ có thể rò rỉ thông tin cá nhân của một lượng lớn người dùng”. Tuy nhiên, nhóm này không công bố cụ thể số người bị liên quan là bao nhiêu.

Trong thông tin trên website, Onus cho biết kẻ tiến công lợi dụng một lỗ hổng trong một bộ thư viện trên hệ thống để xâm nhập vào máy chủ sandbox, vốn chỉ dành cho việc lập trình. Do vấn đề về mặt cấu hình, máy chủ này chứa thông tin cho phép kẻ xấu có quyền truy cập hệ thống và đánh cắp một số dữ liệu hiểm yếu, như tên, email, số điện thoại, địa chỉ, thông tin KYC, mật khẩu mã hóa, lịch sử giao dịch… Nhóm khẳng định tài sản người dùng không bị liên quan, đồng thời yêu cầu người dùng đổi mật khẩu ứng dụng.

Theo các chuyên gia bảo mật từ dự án Chống lừa đảo của Việt Nam, sự cố trên tiềm ẩn nguy cơ lớn về an toàn thông tin cho người dùng. Với các dữ liệu bị rò rỉ, kẻ xấu có thể thực hành việc giả mạo danh tính, sử dụng thông tin để lừa đảo, hoặc tìm hiểu về lịch sử giao dịch của nạn nhân. Ngoài ra, với thông tin về địa chỉ, email, số điện thoại, kẻ xấu có thể thực hành các chiến dịch phising, spam, quảng cáo làm phiền người dùng.

Onus tiền thân là ứng dụng ví VNDC. Dự án này tự giới thiệu là “ứng dụng đầu tư tài chính số” do người Việt sáng lập và có trụ sở tại Singapore. Theo sách trắng của dự án, Onus được đưa lên các kho ứng dụng vào tháng 3/2020 và sau 18 tháng đã có 1,6 triệu người dùng, phần lớn là người Việt. Hơn 600.000 người đã thực hành KYC.

Thời gian qua, nhiều dự án liên quan đến tiền điện tử trở nên nạn nhân của hacker. Hồi tháng 8, nền tảng Poly Network bị đánh cắp số token trị giá hơn 600 triệu USD, nhưng sau đó được trả lại. Vụ tiến công được đánh giá là lớn nhất trong lịch sử DeFi và là một trong những vụ hack nghiêm trọng liên quan đến tiền số.

Hồi đầu tháng 12, sàn giao dịch BadgerDAO bị hacker xâm nhập và lấy đi số tiền điện tử tương đương 120 triệu USD. Ít ngày sau, sàn tiền số Bitmart cũng bị lấy mất lượng tiền số trị giá 200 triệu USD do bị lộ khóa riêng tư (private key) của ví.

Lưu Quý

Click: Xem thêm

Mot so quoc gia muon han che Bitcoin va tien

Một số quốc gia muốn hạn chế Bitcoin và tiền số

Chiều 26.12, giá Bitcoin có lúc rớt khỏi mức 50.000 USD, giảm gần 2% trong vòng 24 giờ qua. Dù vậy tính chung trong cả tuần, đồng tiền số này vẫn tăng hơn 5%. Tương tự, nhiều đồng tiền số khác cũng giảm nhẹ trong vòng 24 giờ qua như Ethereum giảm 0,26% còn 4.041 USD; Binance giảm 0,59% xuống 542,81 USD; Tether (USDT) mất 0,12% còn 0,9996 USD; XPR mất 1,11% xuống 0,9175 USD; Dogecoin giảm 0,51% còn 0,1889 USD…

Đồng Bitcoin hiện tại vẫn giảm gần 10% so với cuối tháng 11 và nếu so với đỉnh cao nhất gần 70.000 USD trong nửa đầu tháng 11 thì đã bốc hơi khoảng 20%. Thị trường tiền số từ đầu năm đến nay đã giao dịch khá sôi động và khiến nhiều tổ chức tài chính lo ngại vì hàng loạt rủi ro có thể phát sinh.

Một số quốc gia muốn hạn chế Bitcoin và tiền số - ảnh 1

IMF và nhiều quốc gia đã cảnh bảo về những rủi ro khi giao dịch tiền số

n

Theo dữ liệu từ Quỹ Tiền tệ Quốc tế (IMF) được CNBC trích dẫn, tổng quy mô của thị trường tiền số toàn cầu đã vượt qua ngưỡng 2.000 tỉ USD vào tháng 9 năm nay, tăng gấp 10 lần so với thời khắc đầu năm 2020. Có nhiều nhà đầu tư cá nhân và định chế tài chính tham gia giao dịch tiền số trong khi “còn thiếu kinh nghiệm thực tiễn về vận hành, quản trị và rủi ro”. Bởi vậy, IMF cho rằng người tiêu dùng đối mặt với rủi ro không nhỏ, và nhấn mạnh việc còn chưa có “sáng tỏ thông tin và giám sát đầy đủ” trong lĩnh vực này. Ngoài ra, IMF tin rằng tiền số có thể tạo ra khoảng trống dữ liệu và “có thể mở ra những cánh cửa không mong muốn cho việc rửa tiền và tài trợ khủng bố”. Theo IMF, các cơ quan giám sát của mỗi quốc gia cần hành động để đưa ra những quy chế giám sát chung toàn cầu, nhằm tăng cường giám sát xuyên biên cương. Ngoài ra, tiền số là một lĩnh vực rất mới, nên các quốc gia cũng cần hành động cùng nhau để xúc tiến tiêu chuẩn hoá dữ liệu.

Không chỉ IMF, các định chế tài chính khác cũng đã kêu gọi hành động nhiều hơn để đưa tiền số thành một kênh đầu tư an toàn hơn. Trước đó, Cơ quan giám sát tài chính Anh (FCA) đã cảnh báo về những rủi ro trong hoạt động đầu tư tiền số. Dữ liệu do FCA đưa ra hồi tháng 6 cho thấy có khoảng 2,3 triệu đứa ở Anh nắm giữ tiền ảo. 14% trong số này sử dụng thẻ tín dụng để mua tiền ảo và 12% nghĩ họ sẽ được FCA bảo vệ nếu bị lừa. Tuy nhiên, FCA cho biết hiện chưa có quy chế để bảo vệ nhà đầu tư. Hay trong tuần này, ông Andrey Mikhaylishin, người đứng đầu của startup tính sổ tiền kỹ thuật số Joys, cho biết trên Forbes Nga rằng nhà băng trung ương Nga đang coi xét vài khả năng để cấm tiền kỹ thuật số. Một trong những hạn chế có khả năng cấm bao gồm khóa thẻ ghi nợ đến các sàn giao dịch hay ví bằng mã danh mục hàng hóa (MCC). Tương tự, thông tin từ Bloomberg, nhà băng Trung ương Thái Lan dự kiến vào tháng 1.2022 sẽ đưa ra một tài liệu tham vấn nhằm kiếm tìm sự đồng thuận của người dân và các cơ quan hữu quan về ba “giới hạn đỏ” đối với các cá nhân và tổ chức hoạt động trong lĩnh vực tiền kỹ thuật số, tài chính xanh và các lĩnh vực liên quan. Thống đốc nhà băng Trung ương Thái Lan Sethaput Suthiwartnarueput cung cấp thông tin đó trong một cuộc giải đáp phỏng vấn ngày 13.12. Ông Sethaput nói rằng có không gian cho các tài sản số với nhân cách một kênh đầu tư, nhưng mức độ biến động lớn của tiền số đặt ra rủi ro cho hệ thống tài chính…



Click: Xem thêm